Optimización de Portafolio
de Inversiones
Análisis y reorganización estratégica de tus instrumentos financieros. Construimos una cartera coherente con tus objetivos de vida, optimizando rendimientos, liquidez, cobertura y beneficios fiscales.
Hablar con un AsesorPara quién es este servicio
Perfil del cliente & Objetivo del servicio
Perfil del cliente
“Ya tengo algunos instrumentos financieros. Quiero proyecciones de rendimientos, claridad sobre liquidez, incentivos fiscales y objetivos definidos a corto, mediano y largo plazo.”
Objetivo del servicio
Ordenar y potenciar cada instrumento financiero dentro de una estrategia integral por horizontes de tiempo, alineando cada producto con un objetivo específico de vida: liquidez, metas personales y legado patrimonial.
Estrategia por plazos
Tres horizontes, un mismo patrimonio
Capital disponible en todo momento. Instrumentos de bajo riesgo con rendimiento por encima de la inflación.
Educación, vivienda o proyectos de vida. Planes de ahorro estructurados con crecimiento sostenido.
Construcción del patrimonio definitivo con beneficios fiscales y productos de primer nivel.
Proyecciones de rendimientos
Cobertura de riesgo
Claridad sobre liquidez
Incentivos fiscales
Cómo trabajamos
Metodología en 6 pasos
Inventario de instrumentos financieros
Levantamiento completo de todos los productos activos del cliente. Se documentan condiciones contractuales, montos, rendimientos actuales y fechas clave.
Perfil de riesgo e inversión
Cuestionario estructurado que define tolerancia al riesgo, horizonte de tiempo y objetivos por prioridad. Resultado: perfil conservador, moderado o dinámico.
Análisis por objetivo de vida
Cada instrumento se clasifica en cuatro dimensiones: Plazo, Rendimiento esperado (tasa real vs. inflación), Liquidez y Beneficio fiscal (deducibilidad ante el SAT).
Detección de brechas y duplicidades
Identificamos productos redundantes, coberturas faltantes, instrumentos subutilizados y oportunidades de optimización con socios de primer nivel.
Proyecciones financieras
Modelado a 5, 10, 20 y 30 años bajo tres escenarios: Conservador (6.2%), Moderado (8.7%) y Optimista (11.4%). Se consideran inflación, impuestos y aportaciones periódicas.
Reporte optimizado y plan de seguimiento
Estrategia consolidada con recomendaciones de ajuste y calendario de revisión anual para mantener el portafolio alineado con los cambios de vida del cliente.
Lo que recibes
Herramientas & Entregables
Cuestionario de perfil de inversión
Evaluación estructurada de tolerancia al riesgo, horizonte de tiempo y objetivos por etapa de vida.
Proyecciones de rendimientos
Modelo financiero con escenarios conservador, moderado y optimista a 5, 10, 20 y 30 años.
Mapa de portafolio por horizonte
Representación visual de tus instrumentos organizados por plazo con indicadores clave.
Análisis de beneficios fiscales
Instrumentos deducibles de ISR, montos máximos anuales y estimación del ahorro fiscal.
Diagnóstico de coberturas de riesgo
Evaluación de protección actual, identificación de brechas y propuesta de soluciones.
Reporte de portafolio optimizado
Documento ejecutivo con hallazgos, recomendaciones, instrumentos propuestos y plan de seguimiento anual.
Por qué elegirnos
Propuesta de valor diferencial
No analizamos un producto de forma aislada. Evaluamos todo el ecosistema financiero del cliente en conjunto, con respaldo profesional certificado y alianzas con las mejores aseguradoras del mercado.
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