Asesoría en Diagnóstico Financiero Integral
Evaluación 360° de tu situación financiera. Claridad total, plan concreto, patrimonio sólido.
Hablar con un Asesor CertificadoEl Servicio
¿En qué consiste?
Realizamos una evaluación 360° de tu situación financiera actual. Analizamos ingresos, egresos, activos, pasivos, seguros, deudas e inversiones para construir un mapa patrimonial completo. Identificamos fortalezas, vulnerabilidades y oportunidades de mejora con enfoque FODA aplicado a tus finanzas personales.
«No tengo idea por dónde comenzar, o quiero una reestructura general de mis finanzas personales e identificar prioridades a partir de un análisis FODA de mi administración actual.»
Que tengas claridad absoluta de tu posición financiera actual, con un plan de acción priorizado para optimizar tu administración, reducir riesgos y construir un patrimonio sólido a largo plazo.
Metodología
Así trabajamos contigo
Entrevista de diagnóstico
Sesión inicial estructurada para recolectar tus datos financieros clave: ingresos fijos y variables, gastos, deudas vigentes, seguros contratados, activos e inversiones actuales. Llegamos a la sesión preparados para optimizar cada minuto de tu tiempo.
Análisis FODA Patrimonial
Clasificamos la información recolectada en cuatro categorías que te permiten ver tu situación de forma clara y objetiva:
Liquidez, activos sólidos, buenos hábitos de ahorro o coberturas de riesgo vigentes.
Instrumentos no aprovechados, beneficios fiscales, capacidad de ahorro no canalizada.
Gastos sin control, ausencia de fondo de emergencia, deudas con alto costo financiero.
Dependencia de un solo ingreso, enfermedades sin cobertura, deudas crecientes.
Construcción del Mapa Patrimonial
Representación visual de tu estado financiero actual: balance de activos vs. pasivos, flujo de efectivo mensual por categoría, nivel de cobertura de riesgos (vida, invalidez, salud, patrimonio) y distribución actual de tu dinero.
Priorización de acciones
Con base en el FODA patrimonial construimos un plan de acción a 90 días con pasos concretos ordenados por dos criterios: urgencia (qué necesita atención inmediata) e impacto (qué genera mayor beneficio). Incluye metas, responsables y fechas de revisión.
Presentación de resultados
Sesión de cierre donde presentamos tu reporte ejecutivo personalizado con todos los hallazgos, el mapa patrimonial, el FODA y el plan de acción. Sales de esta sesión con claridad total sobre tu situación y los primeros pasos a seguir.
Herramientas & Entregables
Lo que recibes al finalizar
Cuestionario de diagnóstico inicial
Formulario estructurado enviado antes de la primera sesión para recolectar información clave y optimizar el tiempo de asesoría.
Plantilla de presupuesto mensual
Herramienta personalizada para registrar ingresos y egresos con semáforo de salud financiera por categoría de gasto.
Dashboard FODA patrimonial
Documento visual con el análisis FODA aplicado a tus finanzas, descripción de cada hallazgo y su impacto en tu patrimonio.
Reporte ejecutivo personalizado
Consolida el mapa patrimonial, análisis FODA, hallazgos y recomendaciones en lenguaje claro y accesible.
Plan de acción a 90 días
Lista priorizada de pasos concretos con fecha, responsable y métrica. Organizado en tres bloques: inmediato, corto plazo y consolidación.
Balance activos vs. pasivos
Tabla comparativa que calcula tu patrimonio neto actual, clasificado en bienes inmuebles, vehículos, ahorros, deudas de corto y largo plazo.
¿Por qué elegirnos?
Nuestra propuesta de valor
Punto de partida sólido
El diagnóstico financiero es la base de cualquier decisión patrimonial inteligente. Sin claridad del estado actual, cualquier acción puede ser contraproducente.
Metodología FODA aplicada a finanzas personales
Un enfoque que reconoces y entiendes, que facilita la conversación y genera confianza desde la primera sesión.
Sin juicios, con soluciones
El análisis se realiza en un ambiente de confianza y confidencialidad, con foco en construir, no en señalar errores.
Resultados accionables desde el día uno
No sales con una lista de problemas, sino con un plan claro de qué hacer primero y por qué.
Puerta de entrada a la asesoría integral
El diagnóstico es el primer paso natural hacia los demás servicios de HUB Patrimonial, según las prioridades detectadas.
Respaldo profesional certificado
Asesoría con certificación AMIB3 y cédula profesional ante la Comisión Nacional de Seguros y Fianzas.
¿Listo para conocer tu situación real?
Da el primer paso hacia un patrimonio sólido y bien estructurado. Nuestros asesores certificados están listos para acompañarte.
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